MiFid

Bescherming volgens het MiFid, Markets in Financial Instruments Directive.

De MiFid bepaalt de wettelijke bescherming van beleggers. Kern van MiFid is een eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële dienstverlening. MiFid heeft als doel de werking van de Europese interne markt voor beleggigsdiensten en handelsplatformen te verbeteren. Hierdoor ontstaat meer concurrentie en daardoor de kans om de Europese interne markt te bevorderen.

Fintessa Vermogensbeheer heeft de richtlijnen van MiFid in haar bedrijfsvoering geïncorporeerd. Dat ziet u terug in:
- het intakeformlier
- beleggerscategorieën
- depotbanken

Intakeformlier
Fintessa vraagt haar (potentiële) cliënten een uitgebreid intakeformulier in te vullen. In dit intakeformulier geeft de cliënt onder andere zijn ervaring en kennis, beleggingsdoelstellingen en financiële draagkracht aan.

Beleggerscategorieën
MiFid onderscheidt drie categorieën waarin Fintessa haar cliënten moet indelen:
- in aanmerking komende tegenpartij
- professionele belegger
- niet-professionele belegger

Wij hebben al onze (al dan niet professionele) cliënten aangemerkt als niet-professionele belegger. Dat doen we omdat voor deze categorie beleggers het hoogste beleggerbeschermingsniveau geldt. Wij vinden dat al onze cliënten recht hebben op de meest uitgebreide informatievoorziening en hoogste beleggerbescherming. Alle effectenorders moeten op de voor de cliënt best mogelijke wijze worden uitgevoerd (best execution).

Depotbanken
Het beleid van Fintessa is hierbij gebaseerd op het orderuitvoeringsbeleid van de depotbank waar de clënt is ondergebracht. Het doel van het beleid is om het best mogelijke resultaat voor onze cliënten te behalen. Het principe van 'best mogelijk' heeft betrekking op:

de prijs van het instrument
de uitvoeringskosten
de snelheid
de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling
de omvang
de aard
en alle andere voor de uitvoering van de order relevante aspecten, zoals het serviceniveau, de kennis en ervaring van de orderuitvoerende.

Desgewenst verstrekken wij u, op verzoek, nadere informatie over dit onderwerp.

Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van Theodoor Gilissen Bankiers
Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van BinckBank
Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van SNS Securities

Benchmarks
De voor u behaalde beleggingsresultaten kunnen altijd worden getoetst. Daarvoor levert Fintessa haar cliënten enkele geschikte vergelijkingsmaatstaven (benchmarks). Zo heeft iedere cliënt een objectieve meetlat om onze prestaties te beoordelen. De benchmarks zijn opgenomen in de kwartaalrapportages.

Fintessa benadrukt op voorhand dat er geen garantie is dat een rendement wordt behaald vergelijkbaar met de evaluatie- en vergelijkingsmethode en dat Fintessa daartoe niet verplicht kan worden gesteld.

Transacties
Per transactie worden door de depotbank provisiekosten in rekening gebracht. Van dit bedrag kan maximaal 60% aan Fintessa worden doorvergoed. Voor kooptransacties in beleggingsfondsen kan Fintessa maximaal 3% plaatsingsvergoeding ontvangen. Voor sommige beleggingsfondsen zou Fintessa een bestandsvergoeding kunnen ontvangen over het vermogen in een bepaalde periode. Deze vergoeding bedraagt maximaal 0,6% van het gemiddeld ondergebracht vermogen. Deze mogelijke bestandsvergoedingen van beleggingsfondsen worden door Fintessa aan de cliënt terugbetaald.

Belangenconflict
Fintessa zal er alles aan doen om belangenconflicten te voorkomen. Net als alle beleggingsondernemingen is Fintessa verplicht om doeltreffende organisatorische en administratieve procedures te hebben en na te leven om belangenconflicten te erkennen, te bewaken en te beheersen. Voor mogelijke belangenconflicten geldt dat hiervoor maatregelen zijn opgenomen in onderstaand beleidsdocument.

Klik hier voor het beleid belangenconflicten van Fintessa

SECOND OPINION

Gratis en slim: de Fintessa Second Opinion. Twee weten meer dan één, dus laat uw effectenportefeuille eens bekijken door onze specialisten. Wij horen graag van u. Contact

Fintessa Vermogensbeheer BV | Amsterdamsestraatweg 37 | 3744 MA | Baarn | Tel: (035) 543 14 50 | Fax: (035) 542 60 06 | info@fintessa.nl

webdesign by

sitemap | disclaimer | privacy