MiFid

Per 1 november 2007 is de Nederlandse wetgeving voor financiële dienstverlening aangepast. De aanpassingen vloeien voort uit nieuwe Europese regelgeving: Markets in Financial Instruments Directive (MiFID). Deze aanpassingen zijn vooral gericht op vergroting van de bescherming van beleggers door een eerlijkse, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële en hebben als doel de werking van de Europese interne markt voor beleggingsdiensten en handelsplatformen te verbeteren om concurrentie te bevorderen en zodoende de Europese Unie uit te bouwen. Fintessa heeft deze richtlijn geïncorporeerd in haar bedrijfsvoering. Graag informeren wij u over de belangrijkste punten.

Fintessa vraagt haar (potentiële) klanten een uitgebreid intakefformulier in te vullen. In dit intakeformulier geeft de klant zijn ervaring en kennis, beleggersdoelstellingen en financiële draagkracht aan.

MiFID onderscheidt drie categorieën beleggers waarin Fintessa haar cliënten moet indelen; in aanmerking komende tegenpartij, professionele belegger en niet-professionele belegger. Fintessa heft al haar (al dan niet professionele) cliënten aangemerkt als niet-professionele belegger, aangezien voor deze categorie het hoogste beleggerbeschermingsniveau geldt. Fintessa is namelijk van mening dat al haar cliënten recht hebben op de meest uitgebreide informatievoorziening en hoogste beleggerbescherming. Alle effectenorders moeten op de voor de cliënt best mogelijke wijze worden uitgevoerd (best execution). Het beleid van Fintessa zal hierbij gebaseerd zijn op het orderuitvoeringsbeleid van de depotbank waar de clënt is ondergebracht. Het heeft als doelstelling dat het best mogelijke resultaat wordt gehaald voor onze cliënten, waarbij de volgende aspecten in meer of mindere mate van belang zijn:

de prijs van het instrument
de uitvoeringskosten
de snelheid
de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling
de omvang
de aard
en alle andere voor de uitvoering van de order relevante aspecten, zoals het serviceniveau, de kennis en ervaring van de orderuitvoerende
instantie

Fintessa heeft gekozen voor zowel Theodoor Gilissen Bankiers als BinckBank of SNS Securities als onze orderuitvoerende partijen en depotbanken, omdat wij ons ervan overtuigd hebben dat beide voldoen aan de gestelde eisen. Deze zijn onder andere de kwaliteit van het uitvoeren van orders. Fintessa op haar beurt zal op regelmatige basis beoordelen of de depotbank zich houdt aan haar orderuitvoeringsbeleid en/of bijstelling van het best execution beleid nodig is. Desgewenst verstrekken wij u, op verzoek, nadere informatie over dit onderwerp.

Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van Theodoor Gilissen Bankiers
Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van BinckBank
Klik hier voor het orderuitvoeringsbeleid van SNS Securities

In geval van vermogensbeheer zal Fintessa de door haar voor u behaalde beleggingsresultaten toetsen aan voor u geschikte vergelijkingsmaatstaven (benchmarks). Daardoor heeft iedere cliënt een objectieve evaluatie- en vergelijkingsbasis die het mogelijk maakt onze prestaties te beoordelen. Deze zijn opgenomen in de kwartaalrapportages. Daarom geeft Fintessa naast de gerealiseerde resultaten per beleggingscategorie ook aan wat over dezelfde periode de resultaten zijn van de voor iedere beleggingscategorie meest in aanmerking komende vergelijkingsmaatstaf. Fintessa benadrukt op voorhand dat er geen garantie is dat een rendement wordt behaald vergelijkbaar met de evaluatie- en vergelijkingsmethode en dat Fintessa daartoe niet verplicht kan worden gesteld.

Per transactie worden door de depotbank provisiekosten in rekening gebracht. Van dit bedrag kan maximaal 60% aan Fintessa worden doorvergoed. Voor kooptransacties in beleggingsfondsen kan Fintessa maximaal 3% plaatsingsvergoeding ontvangen. Voor sommige beleggingsfondsen ontvangt Fintessa een bestandsvergoeding over het vermogen in een bepaalde periode. Deze vergoeding bedraagt maximaal 0,6% van het gemiddeld ondergebracht vermogen.

Fintessa zal er alles aan doen om belangenconflicten te voorkomen. Net als alle beleggingsondernemingen is Fintessa verplicht om doeltreffende organisatorische en administratieve procedures te hebben en na te leven om belangenconflicten te erkennen, te bewaken en te beheersen. Voor mogelijke belangenconflicten geldt dat maatregelen dienaangaande zijn opgenomen in een beleidsdocument dat op verzoek eveneens toegestuurd kan worden.

Klik hier voor het beleid belangenconflicten van Fintessa

SECOND OPINION

Het kan nooit kwaad uw effectenportefeuille eens kritisch door een deskundige te laten beoordelen. Bij Fintessa doen we dit graag voor u. Kosteloos en vrijblijvend. Contact.

Fintessa Vermogensbeheer BV | Parkstraat 5 | 3743 ED | Baarn | Tel: (035) 543 14 50 | Fax: (035) 542 60 06 | info@fintessa.nl

webdesign by